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近日，一场名为“投资画像一键查，骏启新程财运佳”的新春主题活动上线，依托中信建投证券北极星账户诊断产品的专业内核，无论是存量用户，还是新用户，都能通过活动精准触摸自己的投资“DNA”，在辞旧迎新之际明晰财富管理方向。
一张画像照见投资初心
“以前总说‘知人者智，自知者明’，但在投资里，看清自己往往比看懂市场更难。”一位参与活动的投资者在生成“股市福尔摩斯”画像后笑着说。这句感慨，正是中信建投证券推出本次活动的初衷——用轻松有趣的“投资体检”，帮投资者梳理过往交易行为，锚定新年理财方向。
【资料图】
活动构建了双轨并行的参与模式，兼顾精准度与普适性。对于中信建投证券的存量客户，系统会直接调取其真实交易数据，结合持仓结构、交易行为、风险偏好等指标，通过北极星账户诊断产品的底层模型，生成一份客观精准的“专属投资画像”与“账户健康度得分”。对于非中信建投证券客户，活动也开放了参与通道，只需完成一套MBTI式情景问卷，同样可获得一份基于行为偏好的画像报告。老客户往往会在看到自己的“投资画像”及“账户健康度得分”时恍然大悟，原来追涨杀跌的习惯早已被数据记录。新用户通过“选个股还是买ETF”“定止盈止损规则”等问题，直观且清晰地感知自己的投资性格特质。
北极星背后：用科技重塑财富管理服务新范式
支撑起这一切的北极星账户诊断产品，是中信建投证券近年来金融科技能力的集大成者。作为智能投顾工具，北极星产品将复杂的投研逻辑与风险管理能力转化为普通投资者可感知、可使用的普惠服务，打破专业金融能力与大众投资者之间的壁垒，通过输出有效信息，构建从宏观市场到微观账户、从外部环境到自身行为的全链条诊断闭环，真正实现从“单点服务输出”到“全周期价值陪伴”的升级，重塑券商财富管理的服务新范式。
“很多投资者在交易中凭感觉做决策，却不知道自己的行为模式可能正在持续亏损。”中信建投证券证券金融部负责人介绍，北极星账户诊断产品“行为篇”作为投资者的“行为教练”，业内首创性引入3M理论，将投资者收益归因至交易方法、交易心态、资金管理三大维度，帮助其清晰认知自身投资优劣势，科学定位收益来源；同时通过对非理性投资行为的量化研究，助推投资者纠偏操作、理性决策。
值得一提的是，非客户用户通过问卷获得的画像，与北极星的专业诊断逻辑一脉相承。问卷中的问题，分别对应了“个股/ETF偏好”“止盈止损习惯”“交易周期选择”等核心投资行为维度，选项设计和权重分配均来自北极星产品积累的海量用户行为数据。这意味着，即使是新用户，也能通过这份轻量化问卷，获得具有专业参考价值的投资性格分析。
从“诊断”到“陪伴”：券商金融科技产品的温度进阶
单纯的账户诊断早已不是新鲜事，中信建投证券之所以能让北极星产品活动获得广泛关注，更重要的是其背后“从诊断到陪伴”的服务理念。
这种“科技+人文”的服务模式，也让中信建投证券在马年新春的营销战役中脱颖而出。相较于传统的送红包、抽好礼活动，“投资画像一键查”更注重与用户的深度互动与价值共鸣——它没有直接推销产品，而是通过一次有趣的“自我发现”之旅，让投资者感受到专业服务的价值。不少参与活动的用户表示，原本只是抱着“玩一玩”的心态，结果却通过画像发现了自己从未意识到的投资盲区，“这比单纯的春节福利更有意义。”
在中信建投证券的规划中，“投资画像”与“账户健康度得分”未来还将成为产品的核心功能，而北极星账户诊断产品也将持续迭代，引入更多维度的数据指标和更智能的算法模型，让“懂你”的投资服务，陪伴每一位投资者穿越牛熊，行稳致远。